Nossos serviços
Olha, aposentadoria não é assunto para deixar na mão do acaso. A gente aqui da Caminho ajuda pessoas como você a organizar seus 401(k) e IRA de verdade — sem complicações desnecessárias. Nosso trabalho é simples: analisar o que você tem, explicar as opções (sem jargão chato) e colocar seu dinheiro no caminho certo.
Cada serviço é executado por profissionais experientes, com plano claro e foco na satisfação.
Serviço 2
Vamos revisar tudo: quanto está investido, em quais fundos, qual a taxa que você está pagando. Muita gente descobre que está pagando 2% ao ano quando poderia pagar 0,3%. A diferença no final do ano? Pode ser bastante. Fazemos esse diagnóstico e mostramos exatamente onde está o dinheiro.
- Análise detalhada de alocação de ativos
- Identificação de taxas ocultas
- Comparação com alternativas melhores
- Relatório claro e sem jargão financeiro
Serviço 1
Seu empregador oferece match no 401(k)? Talvez você não esteja aproveitando tudo. A gente calcula quanto contribuir para tirar o máximo vantagem. E mais: analisamos se vale a pena o Roth versus o tradicional no seu caso específico.
- Cálculo otimizado de contribuições mensais
- Maximização do employer match
- Avaliação Roth versus tradicional
- Planejamento fiscal integrado
Serviço 3
Tem três IRAs espalhados por aí? Trabalhou em 5 empresas diferentes? A gente cuida disso. Consolidamos suas contas (quando faz sentido), eliminamos taxas desnecessárias e organiza tudo em um lugar só. É mais tranquilo de gerenciar e geralmente mais barato.
- Avaliação de qual conta consolidar
- Execução segura de rollovers
- Eliminação de contas dormentes
- Proteção contra erros de procedimento
Serviço 2
Quer sair do mercado de trabalho antes dos 65? Não é simples assim — tem regras de penalidade, sequência de saques, impostos. Nós traçamos um plano que funciona: como sacar, quanto sacar, em qual ordem, e quanto isso vai custar em impostos.
- Análise de viabilidade financeira
- Estratégia de saques sequenciados
- Cálculo de penalidades evitáveis
- Projeção de fluxo de caixa até a morte
Serviço 1
Seus filhos sabem o que você tem? E quando você partir, como fica? Problemas de herança em contas de aposentadoria são comuns e caros. A gente organiza tudo: quem herda o quê, como minimizar impostos para os beneficiários, e deixa tudo documentado.
- Revisão de beneficiários designados
- Otimização fiscal para herdeiros
- Estruturação de contas para legado
- Comunicação clara com a família
Serviço 3
Planejar uma vez não é suficiente. Todo ano as coisas mudam: sua vida, os impostos, o mercado. A gente revisa tudo anualmente, rebalanceia o que está fora de peso, e adapta a estratégia. Mais barato que corrigir problemas depois.
- Revisão anual completa do portfólio
- Rebalanceamento de alocação de ativos
- Ajustes para mudanças de vida
- Atualizações de planejamento fiscal
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